Binnen het Nederlandse bankwezen werkt ca. 13.000 man op de ‘KYC’ (Know Your Customer) afdeling. Deze afdeling heeft de taak om nieuwe klanten door te lichten en het betalingsverkeer te surveilleren.
Het komt steeds vaker voor dat de gewone burger te maken krijgt met (tijdelijk) halt van betalingsverkeer. Je bent schuldig (onaangekondigd bevriezen banktegoed & transactieverkeer) totdat je je onschuld hebt bewezen (dan krijg je de controle over je geld weer terug)
Wat ook steeds vaker voorkomt is dat burgers en organisaties bankzaken worden ontnomen vanwege hun (politieke) ideeën of activiteiten.